7. 業界知識

【 保険 × 営業 】具体的な仕事って何?

「保険の営業って何してるのか知ってる?」

と聞かれて、即回答できる方は少ないと思います。

現在就活中の方、保険業界へ就職が決まっていて勉強したい方等に向け、本記事では保険営業についてを解説します。

保険営業って何するの?

保険の営業を一言で言うと、「安心を届けるコンサルタント」です。

人々が未来のリスクや不確実性に備えるための保険商品を提案し、彼らの「安心」をサポートする仕事です。具体的には、保険商品の特徴や利用時のメリットを説明し、顧客のニーズに合った保険選びを助けます。また、既存の顧客に対するフォローアップや新規顧客の開拓も行います。保険の営業職は、商品知識はもちろんのこと、コミュニケーション能力や信頼関係を築くスキルが求められる職種です。

つまり、お子さんがいるご家庭には教育費用や家計を守るための生命保険。自動車を購入された方には自動車保険。海外旅行を考えられてる方には旅行保険等、万一の事態が起こった際に保険会社が約束された保険金を支払うために、みんなで加入して不幸な人をみんなで守りましょう!といった営業なのです。

特に保険営業での就職や転職を検討している方へのガイドとして、訪問型保険営業と来店型保険営業の二つに分けて詳細を説明します。

訪問型保険営業

訪問型保険営業は、保険の提案や契約を顧客の自宅や職場で行う直接販売の形式です。このタイプの営業は、個々の顧客に合わせたきめ細やかなサービスを提供することが可能です。

メリット

  1. 個人化されたサービス: 顧客一人ひとりの生活状況に合わせたオーダーメイドの保険を提案できるため、顧客満足度を高めることができます。
  2. 高い成約率: 対面での信頼関係構築がしやすく、ニーズに応じた保険商品の説明が可能であるため、成約につながりやすいです。
  3. 柔軟なスケジュール管理: 自らのスケジュールを組む自由があり、効率的な時間管理が求められます。

デメリット

  1. 移動時間の長さ: 複数の顧客を訪問するための移動に時間がかかります。
  2. 精神的な負担: 断られることが多く、モチベーションの維持が難しい場合があります。
  3. 顧客獲得の難しさ: 新規顧客を見つけるためには、継続的な努力と工夫が必要です。

日常業務

  • 顧客リストアップ
  • アポイントメントの設定
  • 保険プランのカスタマイズと提案
  • クレーム処理とアフターフォロー
  • 市場動向の分析と新商品の勉強

来店型保険営業

来店型保険営業は、保険ショップや専門のカウンターで顧客が訪れ、そこで保険に関する相談や契約を行います。

メリット

  1. 一定の顧客流入: 店舗に足を運ぶ顧客は、すでに何らかの保険への関心を持っているため、意識の高い顧客と接点を持つことができます。
  2. 効率的な時間利用: 顧客が店舗に来るため、移動時間が削減され、一日の中で多くの顧客と接することが可能です。
  3. チームワーク: 店舗で働く場合、同僚や上司と協力しながら業務を行うことができ、学びの機会が多いです。

デメリット

  1. 集客の依存: 店舗の立地やブランド力によって来店数が左右され、顧客数が不安定になりがちです。
  2. 接客圧力: 複数の顧客を同時に扱うことが求められることが多く、忙しい時には一人ひとりにかける時間が限られてしまいます。
  3. 販売目標のプレッシャー: 特定の店舗の売り上げ目標に追われることがあり、目標達成のためのプレッシャーが働きます。

日常業務

  • カウンターでの顧客対応と相談
  • 保険商品の説明と案内
  • 契約書類の処理
  • 保険知識のアップデートと研修参加
  • イベントやキャンペーンの企画と実施

保険営業の将来性

保険業界は、常に進化し続ける分野です。少子高齢化が進む中で、新しい保険商品が開発され、多様なニーズに応えるべく、営業手法も日々革新されています。働く人々にとっても、この業界は学びと成長の機会が豊富にあることを意味します。将来的には、AIやテクノロジーの進歩により、顧客体験はさらにパーソナライズされ、効率化が進むでしょう。その中で、人間ならではの温かみのある接客と、深い専門知識が保険営業にとっての強みとなります。

まとめ

保険営業について、「訪問型」と「来店型」にカテゴライズして考察しました。もしあなたが保険営業に関心を持ち、この業界でのキャリアを検討しているならば、今がチャンスです。何よりも、人々の生活を支える意義深い仕事であることを忘れないでください。保険営業は単に商品を売る仕事ではなく、人の生活を守り、安心を提供する大切な役割を担っています。この記事があなたの理解を深め、保険営業の仕事に一歩踏み出すきっかけになれば幸いです。

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